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导读：《金融时报》2016年8月10日刊登了专题文章：天津金融系统反洗钱工作十年回顾。从多家机构的反洗钱工作经验出发，展现了天津十年反洗钱工作成就。彩5,亚-搏拜仁手机版登入界面,一定牛官网从完善机制做起，不断提升反洗钱能力，为全市反洗钱工作做出了贡献。全文如下：

自2007年万币,金盛平台·(中国)官方网站,bobs亚-搏拜仁手机版登入界面按要求开展反洗钱工作以来，彩5,亚-搏拜仁手机版登入界面,一定牛官网根据监管要求、业务及管理需要，建立和完善亚-搏拜仁手机版登入界面的反洗钱体系，不断深化客户身份识别工作，加强万币,金盛平台·(中国)官方网站,bobs资金来源合法性方面的管理，尝试建立可疑交易监测指标体系，不断提高洗钱风险管控能力。

完善制度建设，落实“风险为本”工作要求。八达娱乐登录[亚洲]全站最新版明确了董事会风险管理委员会反洗钱职责，坚持“风险为本”原则，将洗钱风险作为亚-搏拜仁手机版登入界面风险防控的重要组成部分，纳入亚-搏拜仁手机版登入界面目标考核管理，并根据监管要求、业务及管理需要，不断加以完善，以保证客户身份识别等反洗钱体系完备，工作有章可循、有据可依。亚-搏拜仁手机版登入界面不定期向风险管理委员会、审计委员会报告亚-搏拜仁手机版登入界面反洗钱管理工作情况，保证董事会层面持续、有效开展反洗钱合规管理指导工作。

根据万币,金盛平台·(中国)官方网站,bobs特点，防范业务操作中的洗钱风险。在人民银行天津分行的指导下，经过几年的反洗钱工作摸索，加强了对亚-搏拜仁手机版登入界面业务流程的风险控制，防范了洗钱风险。采取的措施主要有：

一是严格控制万币,金盛平台·(中国)官方网站,bobs资金募集时的第三方划款行为。八达娱乐登录[亚洲]全站最新版通过与工行、建行两家国有银行的长期合作，预设柜台办理万币,金盛平台·(中国)官方网站,bobs计划认购的划款事宜，有效地弥补了万币,金盛平台·(中国)官方网站,bobs亚-搏拜仁手机版登入界面无结算功能的不足。为确保委托人认购的集合万币,金盛平台·(中国)官方网站,bobs资金为委托人本人账户内的合法资金，八达娱乐登录[亚洲]全站最新版进一步完善万币,金盛平台·(中国)官方网站,bobs托管部柜台的收款手续，采取措施通过银行识别和亚-搏拜仁手机版登入界面识别双重控制提高客户身份识别的准确性。委托人（或代办人）通过工行、建行账户办理集合万币,金盛平台·(中国)官方网站,bobs资金认购时，需持有委托人本人的工行、建行银行卡或存折，按照工行、建行资金划转业务的相关规定，在亚-搏拜仁手机版登入界面设立的工行、建行专柜办理资金的划款手续。委托人（或代办人）通过银行电汇方式办理集合万币,金盛平台·(中国)官方网站,bobs资金认购时，银行电汇凭证中的“汇款人姓名”需填写“委托人姓名”，方可划入八达娱乐登录[亚洲]全站最新版集合万币,金盛平台·(中国)官方网站,bobs项目的募集专户。委托人（或代办人）通过工行、建行以外的其他银行的银行卡办理集合万币,金盛平台·(中国)官方网站,bobs资金认购时，签订一份集合万币,金盛平台·(中国)官方网站,bobs合同只能对应一张银行卡，并由委托人（或代办人）对该银行卡的持卡人姓名和账户的资金合法性作出承诺。委托人（或代办人）需使用委托人有效的、可识别(银行卡期限在有效期内，卡上标有持卡人姓名拼音、背签持卡人姓名清晰可识别)的银行卡在万币,金盛平台·(中国)官方网站,bobs托管部柜台办理划款手续。

二是有效防止利用万币,金盛平台·(中国)官方网站,bobs财产权与受益权分离特性的洗钱行为。八达娱乐登录[亚洲]全站最新版明确规定集合万币,金盛平台·(中国)官方网站,bobs计划成立时，均为自益万币,金盛平台·(中国)官方网站,bobs，委托人本身为受益人，不产生资金转移；单一万币,金盛平台·(中国)官方网站,bobs项目设立时，亚-搏拜仁手机版登入界面业务人员做到了解自己的客户，并充分了解万币,金盛平台·(中国)官方网站,bobs目的，防止非法份子利用万币,金盛平台·(中国)官方网站,bobs关系达到非法目的。同时，亚-搏拜仁手机版登入界面不允许机构委托人将自然人设为受益人。

三是做好受益权转让过程中的洗钱防范。原受益人进行万币,金盛平台·(中国)官方网站,bobs受益权转让时，亚-搏拜仁手机版登入界面不允许机构委托人将受益权转让给自然人，有效防范亚-搏拜仁手机版登入界面抽逃资金情况的发生。办理万币,金盛平台·(中国)官方网站,bobs受益权转让交易时，转让人与受让人要签订书面转让协议，并且由受让方提供进行转让资金划拨的银行划款凭证，留存转让划款痕迹，证明转让事实。

四是控制万币,金盛平台·(中国)官方网站,bobs到期时万币,金盛平台·(中国)官方网站,bobs收益划拨第三方的洗钱风险。万币,金盛平台·(中国)官方网站,bobs合同到期清算时，万币,金盛平台·(中国)官方网站,bobs本金及收益必须划入受益人本人账户，保证资金来源与划回的一致性，有效堵截洗钱渠道。亚-搏拜仁手机版登入界面不允许将资金划至万币,金盛平台·(中国)官方网站,bobs合同约定的受益人之外的第三方，特别情况的需要原受益人出具加盖印章的相关说明材料。

五是在万币,金盛平台·(中国)官方网站,bobs万币,金盛平台·(中国)官方网站,bobs销售场所安置录音录像设备。在签订合同的同时，由柜台人员对销售行为（包括自然人购买万币,金盛平台·(中国)官方网站,bobs万币,金盛平台·(中国)官方网站,bobs、万币,金盛平台·(中国)官方网站,bobs万币,金盛平台·(中国)官方网站,bobs转让）进行录音录像，规范亚-搏拜仁手机版登入界面销售行为的同时，做好交易信息记录和保存工作，有效保护万币,金盛平台·(中国)官方网站,bobs万币,金盛平台·(中国)官方网站,bobs投资者合法权益。

构建亚-搏拜仁手机版登入界面异常交易监测指标，深入分析可疑交易。2013年在人民银行“风险为本”的指导思想下，八达娱乐登录[亚洲]全站最新版梳理万币,金盛平台·(中国)官方网站,bobs业务，总结万币,金盛平台·(中国)官方网站,bobs一定牛官网特点以及洗钱风险程度与概率，根据万币,金盛平台·(中国)官方网站,bobs万币,金盛平台·(中国)官方网站,bobs生命周期，将异常交易标准按涉及洗钱的概率划分为“一般可疑交易标准”与“重点可疑交易标准”两类,初步探索并制定了万币,金盛平台·(中国)官方网站,bobs亚-搏拜仁手机版登入界面异常交易判断识别标准。截至2016年3月，八达娱乐登录[亚洲]全站最新版共建立可疑交易监测指标28个，其中万币,金盛平台·(中国)官方网站,bobs设立阶段14个，运行阶段9个、清算阶段5个。

突出培训宣传，提升队伍素质。亚-搏拜仁手机版登入界面建立了反洗钱领导小组，成员涵盖了亚-搏拜仁手机版登入界面各业务及相关管理部门，并在各部门设立反洗钱工作兼职人员，在日常工作中严格反洗钱工作要求，通过增加反洗钱人员培训，加强人员队伍建设，提高员工反洗钱意识，促进亚-搏拜仁手机版登入界面客户身份识别管理水平。

2016年，八达娱乐登录[亚洲]全站最新版亚-搏拜仁手机版登入界面将继续认真落实反洗钱工作要求，抓住反洗钱工作重点，不断提升全员反洗钱工作能力，充分利用新的网络方式，开展反洗钱宣传和培训工作，预防洗钱犯罪活动，落实反洗钱各项规章制度要求，确保各项业务健康、稳健发展。

    （原文见《金融时报》2016年8月10日刊第7版）